Банки усилили контроль над передвижением денег на счетах не только для компаний. Под прицел службы безопасности может попасть мелкий предприниматель, а то и вовсе физическое лицо. И если со счетом проводятся операции, которые покажутся банку подозрительными, то этот счёт заблокируют. Рассмотрим причины, по которым блокируются банковские счета и что с этим делать. 12 причин для блокировки счета 1. Наличные деньги снимаются в конце операционного дня и сразу же идёт съем в начале следующего операционного дня. Эта операция может расцениваться, как отмывание денег. 2. Деньги приходят на счёт постоянно в размере не больше 600 тысяч и сразу же снимаются. Это тоже воспринимается, как попытка отмыть средства. 3. Сотрудники снимают деньги наличными с бизнес карт, хотя ими можно оплачивать покупки. И это происходит на регулярной основе. Банк может заподозрить компанию в махинации с налогами и заблокировать счет. Не хотите заработать проблемы? Расплачивайтесь бизнес-картами и покупайте товары для фирмы по безналичному расчёту. 4. Статья « прочие расходы» намного больше, чем остальные. Если с карты наличные деньги снимаются намного чаще, чем ею расплачиваются по счетам, это может вызвать у банка подозрения. 5. Предприниматель или физическое лицо переводит деньги в другой банк на невыгодных условиях. Логика такова, что поступать себе во вред человек явно не будет, поэтому операция подозрительна и требует отдельного внимания. 6. Расчет за товары или услуги через сеть посредников, когда установить стороны сделки становится невозможно. 7. Среди контрагентов фирмы есть компании, которые ранее были замечены в серых схемах при работе с деньгами. Это пятно с репутации уже не смыть. Финансовые организации будут с подозрением относиться к таким компаниям. 8. Компания не имеет платежей в бюджет. Это же касается и предпринимателей. Когда выплаты государству составляют меньше 0,9 дебетового оборота, у банка могут появиться вопросы. При этом не имеет значения, что вы платите налоги со счета в другом банке. Старайтесь равномерно распределять выплаты, если пользуетесь услугами нескольких организаций. 9. Комментарии к платежам и поступлениям неполные или не относятся к делу. 10.
Источник:
